單位：廣東粵電財(cái)務(wù)有限公司

公司堅(jiān)持“用專業(yè)的人才，以專業(yè)的精神，提供專業(yè)的服務(wù)”，保證財(cái)務(wù)公司按照金融企業(yè)的規(guī)律和特點(diǎn)運(yùn)行，為集團(tuán)和成員單位提供了專業(yè)優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，贏得了廣泛好評(píng)。公司堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展，逐漸建立起一套行之有效的、結(jié)合金融企業(yè)特點(diǎn)和企業(yè)集團(tuán)特點(diǎn)的管理模式與盈利模式，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)規(guī)模的不斷擴(kuò)大及資金籌措能力的持續(xù)提升，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)逐年攀升。2012年3月，粵電集團(tuán)潘力董事長(zhǎng)以兩個(gè)“不可替代”高度概括和肯定了粵電財(cái)務(wù)公司五年來的經(jīng)營(yíng)成績(jī)：一是在外部融資形勢(shì)相當(dāng)嚴(yán)峻情況下，為集團(tuán)公司的融資工作發(fā)揮了不可替代的作用；二是通過資金集中管理，在保障集團(tuán)資金安全方面發(fā)揮了不可替代的作用。

精耕細(xì)作，積極開展資產(chǎn)負(fù)債管理，提升資金管理水平財(cái)務(wù)管理是企業(yè)管理的核心，而資金管理又是財(cái)務(wù)管理的核心。粵電財(cái)務(wù)公司堅(jiān)持“技術(shù)領(lǐng)先”，結(jié)合自身和成員單位實(shí)際情況量身打造開發(fā)了“粵匯通”信息系統(tǒng)，以該系統(tǒng)為平臺(tái)和支撐，結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，實(shí)現(xiàn)了并表企業(yè)95.7%的開戶率和資金歸集，并通過所有賬戶的統(tǒng)收統(tǒng)支和各單位基本戶留存限額進(jìn)行核定等方式，不斷增加日常性可歸集資金規(guī)模。在有效實(shí)現(xiàn)資金歸集的基礎(chǔ)上，其一通過向成員單位發(fā)放貸款、票據(jù)貼現(xiàn)等工具，盤活集團(tuán)自有金融資源，改變了原來集團(tuán)合并報(bào)表在銀行“高存款、高貸款”的雙高局面；其二利用金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)，通過與銀行同業(yè)開展存款利率議價(jià)，有效提升日常閑置資金的收益水平；其三以自營(yíng)貸款作為引導(dǎo)，提升對(duì)集團(tuán)倡議和成員單位資金循環(huán)的保障性作用，并注重以自營(yíng)貸款撬動(dòng)外源性貸款資源，提升成員單位的貸款議價(jià)能力，發(fā)揮對(duì)外部貸款價(jià)格的引導(dǎo)作用，協(xié)助成員降低融資成本。其四是實(shí)施主動(dòng)負(fù)債策略，探索財(cái)務(wù)公司全面資產(chǎn)負(fù)債管理，以多個(gè)數(shù)學(xué)模型為基礎(chǔ)，形成基于成員單位資金周計(jì)劃、具有粵電特色的資產(chǎn)負(fù)債管理模式，實(shí)現(xiàn)了內(nèi)外資源的有效融合，有效保障了近年來外部融資困難所造成的高貸存比下的流動(dòng)性安全。

服務(wù)實(shí)體，不斷推動(dòng)金融創(chuàng)新，挖掘盤活內(nèi)外部金融資源

一是積極作為牽頭行籌組銀團(tuán)貸款，整合外部信貸資源形成合力，推動(dòng)集團(tuán)和成員單位項(xiàng)目的順利實(shí)施。近年來，外部融資環(huán)境較為困難，為最大限度支持成員單位資金需求，公司多次組建銀團(tuán)貸款并作為牽頭行，累計(jì)組團(tuán)資金達(dá)29.7億元，其中，海電船務(wù)公司銀團(tuán)貸款更是通過與中海運(yùn)財(cái)務(wù)公司的聯(lián)合放款，首次實(shí)現(xiàn)了兩家財(cái)務(wù)公司的共同合作，為擴(kuò)大成員單位資金融入渠道和探索財(cái)務(wù)公司之間的業(yè)務(wù)合作共贏模式積累了寶貴經(jīng)驗(yàn)。

二是大力探索拓展貿(mào)易鏈金融，優(yōu)化提升產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈。財(cái)務(wù)公司作為集團(tuán)的“內(nèi)部銀行”，對(duì)貿(mào)易鏈條上下游關(guān)系的把握有著天生的優(yōu)勢(shì)，為進(jìn)一步提升集團(tuán)整體融資能力，加速內(nèi)部資金周轉(zhuǎn)，減少現(xiàn)金流出，公司提出依托集團(tuán)統(tǒng)一采購(gòu)煤炭燃料公司作為平臺(tái)，推進(jìn)金融創(chuàng)新，積極發(fā)展燃料采購(gòu)貿(mào)易鏈金融。通過為燃料公司引入商票保貼業(yè)務(wù)，鼓勵(lì)成員單位開立商業(yè)承兌匯票等方式，以票據(jù)代替現(xiàn)金結(jié)算，解決貿(mào)易鏈條的流動(dòng)性問題，大規(guī)模降低了鏈條各成員單位的現(xiàn)金需求，有效節(jié)約了集團(tuán)整體的財(cái)務(wù)成本。與此同時(shí)，還緊抓一切機(jī)會(huì)，于2011年底與上海電氣財(cái)務(wù)公司配合，在設(shè)備采購(gòu)領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)了3000萬(wàn)元的商業(yè)承兌匯票的突破業(yè)務(wù)，踏出了向上延伸貿(mào)易鏈金融的重要一步。

三是積極上線開展電子票據(jù)業(yè)務(wù)，大幅提升票據(jù)業(yè)務(wù)的效率和便捷性。電子票據(jù)能有效節(jié)省在票據(jù)傳遞、票據(jù)交接等方面所產(chǎn)生的管理成本，提升企業(yè)間資金結(jié)算速度。粵電財(cái)務(wù)公司非常重視該項(xiàng)業(yè)務(wù)的應(yīng)用推廣，在細(xì)致的制度構(gòu)建、人員培訓(xùn)、模擬測(cè)試等前期工作基礎(chǔ)上，采用與人民銀行直連的方式順利完成了電子票據(jù)系統(tǒng)上線工作，實(shí)現(xiàn)了票據(jù)業(yè)務(wù)從紙票向電票發(fā)展飛躍，并不斷完善了公司票據(jù)業(yè)務(wù)的功能與品種、豐富資產(chǎn)負(fù)債管理的工具與手段。

四是有效開展財(cái)務(wù)顧問，為集團(tuán)和成員單位提供多品種、更多領(lǐng)域的金融服務(wù)。幾年來，充分發(fā)揮熟悉金融市場(chǎng)運(yùn)作和專業(yè)化人員方面的優(yōu)勢(shì)，組成服務(wù)團(tuán)隊(duì)，先后承擔(dān)了集團(tuán)所屬企業(yè)船舶外幣融資、集團(tuán)企業(yè)年金理事會(huì)投資管理、粵電力公司債發(fā)行、集團(tuán)公司中期票據(jù)及私募債發(fā)行、股份公司向集團(tuán)定向增發(fā)及資產(chǎn)注入等項(xiàng)目的財(cái)務(wù)顧問工作，為集團(tuán)和成員單位最為有利的投融資條件。并為多家單位提供包括財(cái)務(wù)管理、融資管理、會(huì)計(jì)核算等在內(nèi)的個(gè)性化財(cái)務(wù)策劃服務(wù)，開創(chuàng)了我司金融服務(wù)的又一獨(dú)特方式。

嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理中心，護(hù)航集團(tuán)產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)和管理集團(tuán)和成員單位的資金，關(guān)系到整個(gè)集團(tuán)系統(tǒng)性的安危，幾年來，財(cái)務(wù)公司從管理理念、制度建設(shè)、技術(shù)架構(gòu)等等方面，積極將資金安全“零容忍”的理念落到實(shí)處，通過對(duì)系統(tǒng)資金進(jìn)行日常和動(dòng)態(tài)監(jiān)管，乃至于把成員單位的審批流、聯(lián)簽制度嵌入到財(cái)務(wù)公司的業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，防范資金異常流動(dòng)，實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)跟蹤和風(fēng)險(xiǎn)提示，有效發(fā)揮了集團(tuán)資金“監(jiān)控室”的作用，使資金流轉(zhuǎn)的安全水平得到進(jìn)一步提高；通過控制信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)審慎的貸款跟蹤和貸后檢查，防范和提示各成員單位經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；充分運(yùn)用所控股的深圳天鑫保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司這一平臺(tái)，通過集團(tuán)保險(xiǎn)統(tǒng)一管理模式，利用轉(zhuǎn)移和經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償機(jī)制有效化解風(fēng)險(xiǎn)。通過構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理中心，協(xié)助集團(tuán)積極預(yù)防、消化和轉(zhuǎn)移實(shí)體企業(yè)經(jīng)營(yíng)中可能面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)。

穩(wěn)步推進(jìn)，外延擴(kuò)張金融板塊，助推集團(tuán)產(chǎn)融結(jié)合持續(xù)深化根據(jù)粵電集團(tuán)關(guān)于金融板塊發(fā)展的規(guī)劃，財(cái)務(wù)公司作為金融板塊牽頭單位，公司以服務(wù)主業(yè)、投資收益符合要求、市場(chǎng)化發(fā)展及協(xié)同發(fā)展為原則，穩(wěn)健參與金融市場(chǎng)投資，積極遴選能與集團(tuán)產(chǎn)業(yè)形成優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的多種類型金融機(jī)構(gòu)項(xiàng)目。2010年投資收購(gòu)了持有深圳天鑫保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司96%的股權(quán)，在推動(dòng)集團(tuán)保險(xiǎn)統(tǒng)籌和提升風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)水平的同時(shí)，每年新增業(yè)務(wù)收入1200多萬(wàn)元，形成了非常好的投資回報(bào)。2012年3月，公司投資4.45億元參與了珠海農(nóng)信增資擴(kuò)股并組建設(shè)立珠海農(nóng)村商業(yè)銀行項(xiàng)目，成為其排名第一的主要倡議股東，邁出了集團(tuán)作為資金密集型產(chǎn)業(yè)相關(guān)多元化發(fā)展、延伸企業(yè)價(jià)值鏈和產(chǎn)融結(jié)合的嶄新一步，也開創(chuàng)了省屬財(cái)務(wù)公司投資銀行類金融機(jī)構(gòu)的先河。